Fintech SCB

Apertura y gestión de relaciones bancarias internacionales para particulares y empresas, con entidades seleccionadas en jurisdicciones estables.

• Cuentas internacionales y offshore, personales y corporativas
• Cuentas multidivisa y cuentas en USD en bancos internacionales
• Soluciones bancarias en Estados Unidos y soluciones de pago internacionales
• Onboarding bancario y preparación completa de la documentación de verificación que exigen los bancos
• Documentación de Source of Funds y Source of Wealth; respuestas a los requerimientos de compliance de los bancos

Diseño de la arquitectura del patrimonio a nivel internacional, coordinando gestores, bancos custodios y asesores en las jurisdicciones más adecuadas.

• Estructuras multijurisdiccionales de tenencia patrimonial
• Sociedades holding, SPV, trusts y fundaciones
• Coordinación entre gestores y bancos de distintos países
• Gobierno familiar y arquitectura de la propiedad
• Planificación patrimonial para familias con intereses internacionales

Protección del patrimonio y organización de su transmisión generacional mediante instrumentos jurídicos sólidos y reconocidos internacionalmente.

• Trusts y fundaciones para la protección de activos
• Separación entre riesgos personales y riesgos empresariales
• Planificación sucesoria para patrimonios internacionales
• Planificación de beneficiarios y gobierno familiar
• Protección de participaciones, inmuebles y activos financieros

Análisis de la posición fiscal global y diseño de la residencia y de estructuras coherentes con las normas de cada país involucrado.

• Planificación de la residencia y del traslado internacional
• Análisis de la doble imposición y de los tratados internacionales
• Implicaciones de CRS y FATCA
• Coordinación con asesores fiscales de los países involucrados

Constitución y gestión de sociedades en las jurisdicciones más adecuadas para el negocio, desde la constitución hasta la plena operatividad.

• LLC en Delaware y sociedades offshore
• Holdings en la Unión Europea y entidades en zonas francas
• Sucursales, filiales y estructuras de grupo internacionales
• Banca corporativa para compañías internacionales

Acompañamiento a empresarios e inversores en operaciones corporativas extraordinarias, desde la valoración hasta el cierre, tanto del lado vendedor como del comprador.

• M&A sell side y buy side, desde la estrategia hasta el cierre
• Valoración de empresas, búsqueda de inversores y estructuración de la operación
• Estrategia de financiación y análisis de la estructura de capital y de la liquidez
• Acceso a financiación internacional

Estructuración de los instrumentos financieros y documentarios que hacen posibles y seguras las operaciones de importación y exportación y el comercio internacional.

• Cartas de crédito, garantías bancarias y financiación del comercio exterior
• Financiación de importaciones y exportaciones
• Estructuración de flujos de pagos internacionales
• Soporte documental para operaciones complejas de comercio exterior

Organización de la liquidez mantenida en el exterior y asistencia en la regularización de activos financieros situados en otras jurisdicciones.

• Regularización de liquidez y activos financieros en el extranjero
• Repatriación y reorganización de fondos internacionales
• Reconstrucción del origen de los fondos y del historial de operaciones
• Coordinación con asesores fiscales para las declaraciones necesarias

Un puente entre los criptoactivos y el sistema bancario tradicional, mediante procesos documentados y conformes.

• Conversión de criptoactivos a cuentas bancarias a través de operadores regulados
• Relaciones bancarias para operadores del sector digital
• Documentación del origen de los fondos y del historial de adquisición para los bancos

Sin conversiones anónimas, no documentadas o no conformes.

Orientación para particulares y empresas ante sanciones internacionales, controles de capital y restricciones financieras transfronterizas.

• Análisis de sanciones de la UE, de la OFAC y locales
• Impacto de sanciones y restricciones sobre patrimonios y operaciones
• Vías conformes para pagos y transferencias internacionales
• Coordinación con abogados especializados

Apoyo a las empresas que entran en los mercados latinoamericanos y a las compañías latinoamericanas que se expanden hacia Europa y Norteamérica.

• Expansión comercial y societaria en América Latina
• Estructuras locales, socios y trámites en los países de destino
• Infraestructura bancaria y de pagos para la entrada en el mercado
• Puentes operativos entre Argentina, Sudamérica, Estados Unidos y Europa

Coordinación de los profesionales cualificados que requiere cada jurisdicción —abogados, asesores fiscales, notarios, fiduciarios— en torno a los objetivos del cliente.

• Selección y coordinación de profesionales locales cualificados
• Un único interlocutor para asuntos en varias jurisdicciones
• Supervisión de trámites y plazos internacionales